Inversiones

MANTENER EL RIESGO EN PRIMER PLANO

Nuestro proceso de inversión comienza por comprenderlo plenamente a usted y a su familia. A partir de esas conversaciones nosotros establecemos claros lineamientos de inversión que servirán como parámetros mientras resolvemos la distribución de activos, ubicación de activos y finalmente la construcción de su portafolio. En el proceso, mantenemos constantemente presente el riesgo y nos aseguramos de que el riesgo en su portafolio sea acorde a su tolerancia de riesgo de manera que el portafolio le funcione, tanto a corto como a largo plazo.

Los siguientes objetivos rigen nuestro enfoque de inversión:

• Generación de Alfa: Creemos la generación de alfa se comienza con la protección contra pérdidas.
• Distribución Óptima de Activos: Una eficiente distribución de los activos le da más valor al portafolio, aislando potencialmente sus inversiones de cualquier volatilidad y riesgo innecesario.
• Control de Costos: Invertir en el mejor tipo de activo disponible le permite a los inversionistas combinar los ahorros, incrementando la protección del riesgo.

Manejamos los activos de manera discrecional o no discrecional, brindando asesoría de inversión para su familia mientras que cuidadosamente vigilamos el portafolio familiar.

Nuestro Proceso de Inversión

LLEGAR A CONOCERLE

Antes de comenzar el proceso de inversión, necesitamos conocerle a usted y a su familia. Escuchando sus metas financieras y prioridades podemos construir un portafolio financiero adaptado a sus necesidades y aspiraciones específicas. Estas conversaciones iniciales son cruciales pues forman la base de nuestra relación con su familia.

DESCUBRIMIENTO

Una vez que tenemos un entendimiento total de sus metas, iremos revisando más profundamente las participaciones financieras de su familia para entender mejor sus inversiones actuales. Durante este proceso generalmente se identifican las comisiones que actualmente está pagando y nos ayuda a evaluar cuánto riesgo están dispuestos a asumir usted y su familia, tanto desde una perspectiva financiera como emocional.

DEFINICIÓN DE POLÍTICA DE INVERSIÓN

Con toda esta información, GFG Capital desarrolla una Estrategia de Inversión su medida. En ella se establecen todos los lineamientos para el diseño y construcción el portafolio, tomando en cuenta los riesgos, eficiencia fiscal, necesidades de liquidez, preferencias y metas a corto y largo plazo. Estos parámetros son una parte importante del proceso y servirán como una guía tanto para usted como para nosotros para comenzar juntos su recorrido patrimonial.

MANEJO DE CUENTAS

Nuestros servicios están diseñados para el largo plazo y constantemente revisamos nuestro portafolio para asegurarnos que le sirve a su familia en su etapa actual de la vida. A medida que va cumpliendo sus metas financieras o incurre en cambios de vida, haremos ajustes para mantener su portafolio consistente con sus necesidades. Hacemos revisiones trimestrales para nuestros clientes pero siempre estamos disponibles para discutir cualquier duda, preocupación o condiciones de mercado, y cómo estas afectan su vida financiera.

REPORTAJE

Haciendo énfasis en la transparencia, le proporcionamos informes mensuales, trimestrales y anuales, ofreciendo una descripción accesible de su portafolio de inversión. Con esta claridad, usted podrá tener una visión completa del estado de sus activos varias veces a lo largo del año.

GERENCIA CONTINUA

En nuestra extensa experiencia en el manejo de patrimonios locales, internacionales y transfronterizos, hemos desarrollado un claro modelo para proporcionar servicios financieros continuos e invertir para nuestras familias clientes. Manteniendo el riesgo en primer plano, somos capaces de proporcionar protecciones adicionales para nuestros clientes. En nuestra práctica, creemos firmemente que para generar alfa se requiere de una protección contra pérdidas. También implementamos una distribución óptima de activos para crear más valor en cada portafolio e invertir de una manera rentable que les permita a nuestros inversionistas incrementar la protección contra el riesgo.

Análisis de Family Office

REPORTAJE INDIVIDUALIZADO, SUPERVISIÓN Y RECOMENDACIONES

El patrimonio puede ser complicado. Muchas familias tienen múltiples cuentas con múltiples prestadores de servicios. Nosotros le brindamos una visión general de su portafolio con un paquete personalizado de informes y supervisión constante de sus activos, ya sea que dichos activos sean manejados por nosotros o externamente.

Generamos reportes mensuales, trimestrales y anuales en múltiples monedas que son adaptados a usted; por cuentas, clases de activos, posiciones, jurisdicciones, grupos familiares o sub grupos. Basados en nuestro entendimiento de sus cuentas y nuestro conocimiento de los mercados, haremos recomendaciones cuando sea necesario, o le advertiremos en caso que veamos algo inapropiado. A través de nuestra transmisión directa de datos electrónicos usted también puede obtener información offshore en tiempo real para cualquier cuenta o custodio en los Estados Unidos u offshore. Los beneficios del servicio de Reportaje y análisis del Family Office incluyen:

• Consolidación: Consolidamos todas sus cuentas de diferentes custodios en un solo informe; agrupar y consolidar varias cuentas y custodios es la manera mas eficiente.
• Transparencia: Política de seguimiento a sus inversiones por comisiones, cuenta, instituciones e inversión.
• Personalización: Tenemos acceso en línea 24/7 a todos sus informes mediante un portal en línea seguro; información de declaraciones de impuestos para todas las cuentas en la moneda de su residencia fiscal donde hace su declaración.
• Monitoreo: Minimizamos la correlación entre sus activos evitando (Overlaps) “sobre exposición” de sus inversiones brindando un mejor entendimiento de la relación riesgo/retorno de todos sus portafolios.
• Evaluación Comparativa: Ilustrar la atribución del rendimiento por clase de activo, gerente e institución financiera comparado con la competencia y los indices referentes.

Administración de Family Office

PROPORCIONAR CONTROL, ORGANIZACIÓN Y VISIBILIDAD

El patrimonio puede ser complicado. Para aquellas familias que necesitan mayor asistencia, ahí estamos para servirle. Entendemos que manejar patrimonios y los aspectos financieros de la vida puede ser una tarea muy complicada que consume mucho tiempo para muchas familias, particularmente aquellas que tienen numerosos custodios, cuentas en diferentes monedas, diferentes tipos de inversión, múltiples propiedades, vehículos y activos no banquables, así como aquellos que requieren informes detallados y personalizados. Mantenemos todo organizado y lo manejamos impecablemente manteniéndolo a usted informado y siempre formando parte del proceso.

Para obtener asistencia mas allá del portafolio, le servimos manejando aspectos adicionales de su patrimonio incluyendo seguro, administración inmobiliaria, administración de flujo de caja y planificación financiera. Al utilizar nuestros Servicios de Administración de Family Office, las familias pueden estructurar y simplificar sus finanzas personales y disfrutar de la tranquilidad asociada a un punto de contacto para su vida financiera. Nuestros Servicios de Administración de Family Office incluyen:

• Pago de facturas
• Registro Digital
• Informes Financieros Mensuales y Anuales
• Administración de Flujo de Caja
• Servicios de Presupuestos
• Supervisión de Proveedores
• Medidas de Precaución Anti Fraude y Robo de Identidad
• Administración de Seguros
• Administración Inmobiliaria